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  • 與民同心,為您守護|防范非法集資

    2022-05-09

    為深入貫徹落實黨中央關于防范化解重大經濟風險工作部署,有效提升各類市場主體和廣大人民群眾識別防范經濟犯罪的意識和能力,根據西藏自治區公安廳《關于傳發<西藏公安機關2022年度“5.15”打擊和防范經濟犯罪宣傳日活動工作方案>的通知》(藏公傳發〔2022〕83號)和西藏銀保監局《西藏銀保監局辦公室關于做好“5.15”打擊和防范經濟犯罪宣傳活動的通知》(藏銀保監便函〔2022〕157號)等文件要求,西藏金租定于近期開展“5·15”打擊和防范經濟犯罪宣傳活動。

    防范非法集資

    一、非法集資的常見手段和典型特點

    (一)非法集資的常見手段

    一是承諾高額回報。不法分子編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話,許諾投資者高額回報。為了騙取更多的人參與集資,非法集資人在集資初期往往按時足額兌現承諾本息,待集資達到一定規模后,便秘密轉移資金或攜款潛逃。

    二是編造虛假項目。不法分子大多通過注冊合法的公司或企業,打著響應國家產業政策、開展創業創新等幌子,編造各種虛假項目,有的甚至組織免費旅游、考察等,騙取社會公眾信任。

    三是以虛假宣傳造勢。不法分子在宣傳上往往一擲千金,聘請明星代言、名人站臺,在各大廣播電視、網絡等媒體發布廣告、在著名報刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發宣傳單、進行社會捐贈等方式,制造虛假聲勢。

    四是利用親情誘騙。有些類傳銷非法集資的參與人,為了完成或增加自己的業績,不惜利用親情、地緣關系,編造自己獲得高額回報的謊言,拉攏親朋、同學或鄰居加入,使參與人員迅速蔓延。

    (二)典型非法集資活動的“四部曲”

    第一步:畫餅。非法集資人會編織一個或多個盡可能“高大上”的項目。以“新技術”、“新革命”、“新政策”、“區域鏈”、“虛擬貨幣”等為幌子,把集資參與人的胃口“吊”起來,讓其產生“不容錯過”“機不可失”的錯覺。

    第二步:造勢。利用一切資源把聲勢做大。非法集資人通常會舉辦各種造勢活動,比如新聞發布會、產品推介會等;組織集體旅游、考察等,贈送小禮品;大量展示各種或真或假的“技術認證”“獲獎證書”“政府批文”等。

    第三步:吸金。想方設法套取你口袋里的錢。非法集資人通過返點、分紅,給參與人初嘗“甜頭”,參與人不僅將自己的錢傾囊而出,還動員親友加入,集資金額越滾越大。

    第四步:跑路。非法集資人往往會在“吸金”一段時間后跑路,或者因為原本就是“龐氏騙局”人去樓空,或者因為經營不善致使資金鏈斷裂。

    二、如何有效識別和防范非法集資

    (一)如遇以下情形向公眾集資的,務必提高警惕:

    1、以“看廣告、賺外快”“消費返利”為幌子的;

    2、以境外投資股權、期權、外匯、貴金屬等為幌子的;

    3、以投資養老產業可獲高額回報或“免費”養老、“以房”養老等為幌子的;

    4、以私募入股、合伙辦企業為幌子,但不辦理企業工商注冊登記的;

    5、以投資虛擬貨幣、區塊鏈等為幌子的;

    6、以“扶貧”“互助”“慈善”“影視文化”等為幌子的;

    7、在街頭、商場、超市等發放投資理財等內容廣告傳單的;

    8、以組織考察、旅游、講座等方式招攬老年群眾的;

    9、“投資、理財”公司、網站及服務器在境外的;

    10、要求以現金方式或向個人賬戶、境外賬戶繳納投資款的。

    (二)投資理財注意事項

    1.不要輕易相信所謂的高息“保險”、高息“理財”,高收益意味著高風險。

    2.不被小禮品打動,不接收“先返息”之類的誘餌,記住天上不會掉餡餅。

    3.要通過正規渠道購買金融產品。不與銀行、保險從業人員個人簽訂投資理財協議,不接收從業人員個人出具的任何收據、欠條;購買保險過程中要盡量做到“三查、兩配合”,即通過保險公司網站、客戶熱線或監管部門、行業協會網站查人員、查產品、查單證,配合做好轉賬繳費、配合做好回訪。

    4.注意保護個人信息,關注政府部門發布的非法集資風險提示,遇到涉嫌非法集資行為及時舉報投訴。

    (三)防范非法集資的“四看三思等一夜”法

    四看。一看融資合法性,除了看是否取得企業營業執照,還要看是否取得相關金融牌照或經金融管理部門批準。二看宣傳內容,看宣傳中是否含有或暗示“有擔保、無風險、高收益、穩賺不賠”等內容。三看經營模式,有沒有實體項目,項目真實性、資金的投向去向、獲取利潤的方式等。四看參與集資主體,是不是主要面向老年人等特定群體。

    三思。一思自己是否真正了解該產品及市場行情。二思產品是否符合市場規律。三思自身經濟實力是否具備抗風險能力。

    等一夜。遇到相關投資集資類宣傳,一定要避免頭腦發熱,先征求家人和朋友的意見,拖延一晚再決定。不要盲目相信造勢宣傳、熟人介紹、專家推薦,不要被高利誘惑盲目投資。

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